Pensionsplanung
Eine umfassende Analyse Ihrer aktuellen Pensionssituation bildet die Grundlage für alle weiteren Entscheidungen. Wir prüfen Ihr Pensionskonto, berechnen Ihre voraussichtliche Pension und zeigen Ihnen, wie Sie diese optimieren können.
Das ist enthalten:
- Persönliches Beratungsgespräch (90 Minuten)
- Vollständige Analyse Ihres Pensionskontos
- Berechnung verschiedener Pensionsszenarien
- Identifikation von Optimierungsmöglichkeiten
- Schriftlicher Beratungsbericht
- Handlungsempfehlungen mit Zeitplan
Für wen geeignet:
Berufstätige ab 45 Jahren, die wissen möchten, wann und mit welcher Pension sie rechnen können.
Frühpensionsberatung
Der vorzeitige Pensionsantritt ist mit Abschlägen verbunden, bietet aber auch Chancen. Wir prüfen alle Varianten – von der Korridorpension über Schwerarbeit bis zur Langzeitversicherung – und rechnen Ihnen vor, welche Option sich für Sie lohnt.
Das ist enthalten:
- Detaillierte Prüfung aller Frühpensionsmöglichkeiten
- Berechnung der Abschläge für verschiedene Antrittsalter
- Langfristiger Finanzvergleich (bis Lebensende)
- Prüfung von Schwerarbeitsmonaten
- Analyse alternativer Strategien
- Entscheidungshilfe mit Pro/Contra-Liste
Für wen geeignet:
Personen zwischen 55 und 62 Jahren, die über einen vorzeitigen Ausstieg aus dem Berufsleben nachdenken.
Pensionskontoklärung
Fehlende Versicherungszeiten sind einer der häufigsten Gründe für geringere Pensionen. Wir überprüfen Ihr Konto systematisch auf Lücken und helfen Ihnen, diese zu schließen.
Das ist enthalten:
- Lückenlose Prüfung aller Versicherungszeiten
- Identifikation fehlender Beitragszeiten
- Recherche zu Ausbildungs- und Karenzzeiten
- Unterstützung bei der Dokumentenbeschaffung
- Vorbereitung der Nacherfassungsanträge
- Berechnung des finanziellen Effekts
Für wen geeignet:
Alle, die sicherstellen möchten, dass jeder gearbeitete Monat auch tatsächlich angerechnet wird.
Internationale Pensionsberatung
Haben Sie in mehreren Ländern gearbeitet? Dann haben Sie wahrscheinlich Ansprüche in verschiedenen Systemen. Wir koordinieren diese und sorgen dafür, dass Sie die maximale Gesamtpension erhalten.
Das ist enthalten:
- Prüfung von Ansprüchen in allen relevanten Ländern
- Koordination nach EU-Verordnungen bzw. Sozialversicherungsabkommen
- Berechnung der Gesamtpension aus allen Quellen
- Unterstützung bei mehrsprachiger Antragstellung
- Kommunikation mit ausländischen Trägern
- Optimierung der Antrittsreihenfolge
Für wen geeignet:
Personen mit Arbeitszeiten in Deutschland, Schweiz, EU-Ländern oder Drittstaaten.
Invaliditätspension
Eine Berufsunfähigkeit oder Invalidität trifft oft unerwartet. Wir begleiten Sie durch den komplexen Antragsprozess und helfen Ihnen, Ihre Ansprüche durchzusetzen.
Das ist enthalten:
- Prüfung der Voraussetzungen für Berufsunfähigkeits- oder Invaliditätspension
- Zusammenstellung aller erforderlichen Unterlagen
- Vorbereitung des Antrags mit medizinischer Dokumentation
- Berechnung der voraussichtlichen Pensionshöhe
- Beratung zu Rehabilitation und Wiedereingliederung
- Unterstützung bei Ablehnungen und Einsprüchen
Für wen geeignet:
Personen, die aus gesundheitlichen Gründen ihren Beruf nicht mehr ausüben können.
Witwenpension
Der Verlust des Partners ist emotional belastend genug. Wir nehmen Ihnen die bürokratischen Sorgen ab und stellen sicher, dass Sie alle zustehenden Leistungen erhalten.
Das ist enthalten:
- Vollständige Prüfung aller Ansprüche auf Hinterbliebenenpension
- Berechnung der Witwenpension bzw. Witwerpension
- Unterstützung bei der Antragstellung
- Klärung von Anrechnung eigener Einkünfte
- Beratung zu Kinderzuschüssen
- Koordination mit anderen Leistungen (Ausgleichszulage, etc.)
Für wen geeignet:
Hinterbliebene Ehepartner oder eingetragene Partner.
